[Italiano-Español] UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA LA UIF ACTUALIZA LA NORMATIVA DE REMESADORAS DE FONDOS Y TRANS...

Lunedì 8 gennaio 2024, entrambe le risoluzioni sono state approvate dalla FIU nel dicembre 2023 e sono i primi due pubblicati nel bollettino ufficiale del DNU 8/2023 da cui l'agenzia è tornata alla sfera del Ministero della Giustizia. La risoluzione FIIF 1/2023 incorpora l'approccio basato sul rischio (EBR) al monitoraggio delle attività delle persone umane o giuridiche che rendono le rimesse di fondi all'interno e all'esterno del territorio nazionale e per le società provvisorie o i concessionari dei servizi postali Operazioni di valute o trasferimento di diversi tipi di valuta o biglietto. Allo stesso modo, la risoluzione UIF 2/2023 include EBR per il settore delle società dedicate al trasporto del flusso. Secondo la raccomandazione 1 del GAFI, i soggetti obbligati devono attuare l'approccio in base al rischio al fine di identificare, valutare e comprendere i loro rischi in modo tale da adottare misure efficaci per amministrare e mitigarli e quindi impedire i crimini di/ FT . In questo modo, entrambi gli standard incorporano concetti EBR, come la presentazione del rapporto tecnico sulla riformulazione di autovalutazione del rischio della conformità mensile (RSM). A loro volta, politiche, procedure e controlli, segnali di avvisi e controlli orientativi che guidano per soggetti obbligati in modo tale da poter rafforzare i loro sistemi di prevenzione/ FT sono stabiliti a loro volta. Allo stesso modo, le risoluzioni prevedono i risultati delle valutazioni nazionali del rischio di FT/FP approvate dai decreti 653/22 e 652/22, rispettivamente, e i rapporti pubblicati dall'IIF sulla qualità dei sospetti rapporti sulle operazioni effettuate condotte dai costi. Soggetti, l'analisi dei rapporti tecnici di autovalutazione del rischio e l'analisi delle relazioni tecniche dei revisori esterni indipendenti. Va notato che durante il processo di preparazione di questi regolamenti, si sono svolte tabelle di lavoro con i rappresentanti di ciascun settore, le cui opinioni sono state valutate e prese in considerazione per la formulazione di ciascuno degli standard. La risoluzione FIIF 1/2023 inizierà a essere governata dal 1 ° marzo 2024, data in cui le risoluzioni FIU n. 23/11 e 66/12 saranno abrogate e l'articolo 6 della risoluzione FIU n. 70/2011 e le sue emendamenti . La risoluzione UIF 2/2023 inizierà a essere governata dal 1 ° marzo 2024, data in cui la risoluzione IIF N ° 24/11 sarà abrogata e l'articolo 8 della risoluzione UIF n. 70/11 e i suoi emendamenti e i suoi emendamenti.

lunes 08 de enero de 2024 Ambas resoluciones fueron aprobadas por la UIF en diciembre de 2023 y son las dos primeras publicadas en el Boletin Oficial a partir del DNU 8/ 2023 mediante el cual, el organismo volvió a la esfera del Ministerio de Justicia. La Resolución UIF 1/ 2023 incorpora el Enfoque Basado en Riesgos (EBR) al monitoreo de actividades de personas humanas o jurídicas que efectúan remesas de fondos dentro y fuera del territorio nacional y para las empresas prestatarias o concesionarias de servicios postales que realicen operaciones de giros de divisas o de traslado de distintos tipos de moneda o billete. Del mismo modo, la Resolución UIF 2/ 2023 incluye el EBR para el sector de empresas dedicadas al transporte de caudales. Según establece la Recomendación 1 del GAFI, los sujetos obligados deben implementar el Enfoque Basado en Riesgo a fin de identificar, evaluar y entender sus riesgos de manera tal de adoptar medidas eficaces para administrarlos y mitigarlos y así prevenir los delitos de LA/ FT. De esta manera, ambas normas incorporan conceptos propios del EBR, como la presentación del informe técnico de Autoevaluación de riesgos la obligación de realizar una Revisión Externa Independiente de los sistemas preventivos, así como también el establecimiento de un Reporte Sistemático Anual (RSA) y la reformulación de los de cumplimiento mensual (RSM). A su vez, se establecen detalladamente políticas, procedimientos y controles, señales de alertas orientativas y controles que sirven de guía para los sujetos obligados de manera tal que puedan reforzar sus sistemas de prevención de LA/ FT. Asimismo, las resoluciones contemplan los resultados de las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA y FT/ FP aprobadas por los Decretos 653/ 22 y 652/ 22, respectivamente, y los informes publicados por la UIF acerca de la calidad de los reportes de operaciones sospechosas que realizan los sujetos obligados, el análisis de los Informes Técnicos de Autoevaluación de Riesgos y el análisis de los Informes Técnicos de los revisores externos independientes. Cabe destacar que durante el proceso de elaboración de estas normativas se realizaron mesas de trabajo con los representantes de cada sector, cuyas opiniones fueron evaluadas y tenidas en consideración para la formulación de cada una de las normas. La Resolución UIF 1/ 2023 comenzará a regir a partir del 1° de marzo de 2024, fecha en la cual quedarán derogadas las Resoluciones UIF N° 23/ 11 y 66/ 12 y el artículo 6° de la Resolución UIF N° 70/ 2011 y sus modificatorias. La Resolución UIF 2/ 2023 comenzará a regir a partir del 1° de marzo de 2024, fecha en la cual quedará derogada la Resolución UIF N° 24/ 11 y el artículo 8° de la Resolución UIF N° 70/ 11 y sus modificatorias.