[Italiano-Español] UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA OBTUVO MEDIA SANCIÓN EN DIPUTADOS EL PROYECTO DE REFORMA DEL S...

L'unità di informazione finanziaria ha ottenuto una mezza sanzione nei deputati Il progetto per la riforma del sistema di regolamentazione nazionale PLA/ CFT promosso dalla FIU ha ottenuto mezza sanzione nei deputati Il progetto per la riforma del sistema di regolamentazione nazionale Pla/ CFT promosso alla necessità di una messa a punto del quadro normativo che tiene conto dell'evoluzione del sistema anti -ilavado e delle modifiche e degli aggiornamenti negli standard dell'International Financial Action Group (GAFI). Il suo scopo è migliorare la conformità tecnica e l'efficacia del sistema ALA/ CFT. Mercoledì 19 aprile 2023 di questo pomeriggio, la Camera dei deputati dell'onorevole Congresso della nazione ha dato mezzo sanzione al disegno di legge che riforma il sistema di prevenzione e persecuzione nazionale di prevenzione e persecuzione contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di armi Distruzione di massa che era stata inviata a maggio dello scorso anno dal potere esecutivo nazionale. Questa è la prima proposta di riforma sostanziale del sistema PLA/ CFT in undici anni, focalizzata su cinque grandi assi: modifiche al codice penale, riforma della legge n. 25. 246, creazione di un registro dei beneficiari finali, controllo parlamentare e creazione di una registrazione di fornitori di servizi di attività virtuali. Modifiche al codice penale: • La quantità della condizione obiettiva di punibilità fornita per il paragrafo 1 è aumentata e un'unità di misura (lo stipendio minimo vitale e mobile) è implementata ai fini del suo aggiornamento periodico con l'obiettivo di concentrare la sua pena di persecuzione nei casi più gravi e che incidono sul bene legale protetto. • Sono incorporati combattenti terroristici stranieri e tutti i tipi di attività sono inclusi (comprese le attività virtuali) al tipo criminale di finanziamento del terrorismo. • La pena di inc. 4 (tipo criminale attenuato). Invece, l'ammenda della multa è incorporata e la pena detentiva viene soppressa. • Sono incorporati nel tipo criminale di terrorismo (art. 41 quinci del CP) tipi criminali previsti per la vigore in vigore in vigore nel paese. • Viene aggiunto un nuovo tipo criminale di finanziamento di armi di distruzione di massa. Riforma della legge n. 25. 246: • Viene aggiunto un articolo in cui le definizioni pertinenti sono incorporate per il sistema PLA/ CFT. • L'autarchia funzionale, amministrativa ed economica è incorporata nella FIU, oltre al finanziario. • Secondo i risultati della valutazione nazionale del rischio della sottosezione che si riferisce a crimini di frode al commercio e all'industria all'interno dei precedenti crimini di riciclaggio di denaro per prendere in considerazione preferita e il crimine è incorporato dal finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. • Il meccanismo dell'udito pubblico prima della designazione delle autorità unif è rafforzata. • Si aggiunge alle competenze del finanziamento della FIU della proliferazione delle armi di distruzione di massa. • È incorporato l'approccio basato sul rischio alle supervisioni del sistema preventivo LA/ FT e l'emissione di direttive e istruzioni (regolamentazione) da parte della FIU. • La FIU è autorizzata a smaltire le sanzioni finanziarie dirette, cioè il congelamento amministrativo di fondi o altre attività, mediante e finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. • Il potere della FIU è incorporato per eliminare specifiche misure di mitigazione del rischio alle relazioni commerciali e alle transazioni con persone umane e giuridiche e istituzioni finanziarie, da giurisdizioni a rischio maggiore. • La FIU è autorizzata a stabilire un registro di revisori esterni indipendenti per quanto riguarda la prevenzione del riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e il finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa. • Si aggiunge alle facoltà della FIU per fornire informazioni agli argomenti obbligati attraverso guide, report e/ o seminari che forniscono loro il feedback necessario al fine di contribuire all'applicazione delle misure in termini di prevenzione del/ FT/ FT FP e, in particolare, nel rilevamento e nel rapporto di operazioni sospette. • È incorporato un articolo che regola l'uso corretto delle informazioni da organismi analogici stranieri. • Lo spettro dei soggetti obbligato a informare la FIU a 1) è modificato per incorporare i fornitori di servizi di attività virtuali, quei umani o giuridici che si esibiscono in nome di terzi, custodia e amministrazione in contanti o valori liquidi, avvocati e Avvocati e fornitori di servizi aziendali e fiduciari, in alcuni casi; 2) Adatta alcuni argomenti obbligati al glossario generale di GAFI e 3) Elimina alcuni tipi di materie obbligate, come alcuni intermediari assicurativi, organizzazioni non profit e la Corte nazionale di difesa della competizione. • Gli obblighi applicabili alle materie obbligate sono unificati nell'articolo 21 incorporando: 1) l'obbligo di determinare il rischio di/ ft/ fp associato al cliente e al suo funzionamento, ai prodotti, servizi, transazioni, operazioni o canali di distribuzione , nell'area geografica coinvolta e per eseguire un'autovalutazione di tali rischi e implementare misure adeguate per la sua mitigazione; 2) l'aggregato, nel dovere di denunciare operazioni sospette, a quelli legati al finanziamento della proliferazione delle armi di distruzione di massa; e 3) la determinazione che se il soggetto obbligato non poteva rispettare gli obblighi di due diligence del cliente, deve essere inteso come un ostacolo all'inizio o alla continuazione della relazione con il cliente, nonostante debbano eseguire un'analisi aggiuntiva Decidere se è opportuno fare un rapporto di operazione sospetto dinanzi all'unità di informazione finanziaria (FIU). • Per quanto riguarda il regime amministrativo sanzionatorio, è approvato: 1) una più ampia gamma di sanzioni; 2) l'aggregato degli obiettivi dei fattori di ponderazione al fine di laurearsi sanzioni applicabili; 3) l'aumento sostanziale della quantità di sanzioni qualitative; 4) l'incorporazione di un'unità di misura (moduli) per sanzioni qualitative, che consentono il loro aggiornamento periodico da parte della FIU; 5) L'identificazione espressa delle infrazioni -Preveri nell'art. 21- che danno origine alle sanzioni, differenziando, nel caso delle multe, la violazione di non segnalare operazioni sospette del resto. • L'articolo 27 è modificato al fine di risolvere le ambiguità, le carenze e le omissioni presentate dalla legislazione attuale, attraverso la proposta di stabilire chiari meccanismi per la distribuzione e le amministrazioni della proprietà soggette a sequestri. • Viene aggiunto un capitolo citato a persone legali non -profit, che, sebbene cessano di essere obbligate a soggetti, deve essere soggetto all'analisi del rischio di abuso per il finanziamento del terrorismo e, di conseguenza, misure adeguate e proporzionali devono essere stabilite ai rischi identificati. Registrazione dei beneficiari finali: la creazione di un registro pubblico centralizzato dei beneficiari finali che contiene informazioni adeguate, accurate e aggiornate dei beneficiari finali di persone e strutture legali, la cui autorità di applicazione sarà l'Amministrazione federale delle entrate pubbliche (AFIP) che sarà l'amministrazione federale delle entrate pubbliche (AFIP), garantendo le autorità competenti sul campo pieno di accesso ad essa. Finora, varie agenzie pubbliche dispongono di informazioni sui beneficiari finali, ma non vi è alcuna registrazione centralizzata che le autorità competenti possono ottenere o a cui possono accedere in modo rapido ed efficiente. In questo modo, il registro dei beneficiari finali, che si accontenterà delle informazioni dai regimi informativi stabiliti dall'AFIP a tale scopo, nonché di tutte quelle informazioni che potrebbero essere richieste dall'autorità di domanda ad altri enti pubblici, lo farà Unifieare la diversità dei concetti esistenti alla data della data, definirà le procedure uniche per la raccolta di informazioni, stabilirà le sanzioni da applicare, consentirà un ampio uso delle informazioni raccolte, con diversi gradi di accesso, tra gli altri aspetti. Controllo parlamentare: il controllo del Congresso della prevenzione del sistema, la ricerca e la persecuzione criminale per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e il finanziamento delle armi di distruzione di massa, attraverso la commissione bicamera di supervisione e attività delle attività di attività e attività di attività Intelligenza. Viene creata la registrazione dei fornitori di servizi di attività virtuali: viene creato un capitolo indirizzato al Registro dei fornitori di servizi di attività virtuali, al fine di stabilire che la National Securities Commission (CNV) sarà responsabile della registrazione, della regolamentazione e della supervisione del virtuale Fornitori di servizi di attività.

Unidad de Información Financiera Obtuvo media sanción en Diputados el proyecto de reforma del sistema normativo nacional PLA/ CFT impulsado por la UIF Obtuvo media sanción en Diputados el proyecto de reforma del sistema normativo nacional PLA/ CFT impulsado por la UIF El proyecto responde a la necesidad de una puesta a punto del marco normativo que tome en cuenta la propia evolución del sistema antilavado y las modificaciones y actualizaciones en los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Su propósito es mejorar el cumplimiento técnico y la efectividad del sistema ALA/ CFT. miércoles 19 de abril de 2023 Esta tarde, la Cámara de Diputados del Honorable Congreso de la Nación dio media sanción al proyecto de ley que reforma el sistema normativo nacional de prevención y persecución contra el lavado de activos, financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva que había sido remitido en mayo del año pasado por el Poder Ejecutivo Nacional. Se trata de la primera propuesta de reforma sustancial del sistema PLA/ CFT en once años, centrada en cinco grandes ejes: modificaciones al Código Penal, reforma de la Ley N° 25. 246, creación de un Registro de Beneficiarios Finales, control parlamentario y creación de un Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Modificaciones al Código Penal: • Se aumenta el monto de la condición objetiva de punibilidad prevista en el inciso 1 y se implementa una unidad de medida (Salario Mínimo Vital y Móvil) a los fines de su actualización periódica con el objetivo de de concentrar su persecución penal en los casos graves y que afecten el bien jurídico protegido. • Se incorpora a los combatientes terroristas extranjeros y se incluye todo tipo de activos (entre ellos activos virtuales) al tipo penal de financiación del terrorismo. • Se modifica la pena del inc. 4 (tipo penal atenuado). En su lugar, se incorpora la pena de multa y se suprime la pena de prisión. • Se incorporan al tipo penal de terrorismo (art. 41 quinquies del CP) tipos penales previstos en convenciones internacionales vigentes en el país. • Se suma un nuevo tipo penal de financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. Reforma de la Ley N° 25. 246: • Se agrega un artículo en el que se incorporan definiciones relevantes para el sistema PLA/ CFT. • Se incorpora a la UIF la autarquía funcional, administrativa y económica, además de la financiera. • De acuerdo a los resultados de la Evaluación Nacional de Riesgos de LA, se suprime el inciso referido a delitos de fraude al comercio y a la industria dentro de los delitos precedentes del lavado de activos a tener en consideración de forma preferente y se incorpora el delito de financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. • Se refuerza el mecanismo de audiencia pública previa a la designación de las autoridades de la UIF. • Se suma a las competencias de la UIF el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. • Se incorpora el enfoque basado en riesgos a las supervisiones del sistema preventivo LA/ FT y a la emisión de directivas e instrucciones (regulación) por parte de la UIF. • Se faculta a la UIF para disponer sanciones financieras dirigidas, es decir, el congelamiento administrativo de fondos u otros activos, mediante resolución fundada y con comunicación inmediata al Ministerio Público Fiscal y/ o al juez competente, vinculado a operaciones sospechosas de financiación del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. • Se incorpora la facultad de la UIF de disponer medidas específicas de mitigación de riesgos a las relaciones comerciales y transacciones con personas humanas y jurídicas, e instituciones financieras, procedentes de jurisdicciones de mayor riesgo. • Se faculta a la UIF para establecer un registro de Revisores Externos Independientes en materia de prevención de lavado de activos, financiación de terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. • Se suma a las facultades de la UIF la de brindar información a los sujetos obligados a través de guías, informes y/ o seminario que los provean de la retroalimentación necesaria para así contribuir con la aplicación de las medidas en materia de prevención del LA/ FT/ FP y, particularmente, en la detección y reporte de operaciones sospechosas. • Se incorpora un artículo que regula la correcta utilización de la información proveniente de organismos análogos extranjeros. • Se modifica el espectro de sujetos obligados a informar a la UIF al 1) incorporar a los proveedores de servicios de activos virtuales, aquellas personas humanas o jurídicas que realizan en nombre de un tercero, custodia y administración de efectivo o valores líquidos, abogados y proveedores de servicios societarios y fiduciarios, en determinados supuestos; 2) adecuar a algunos sujetos obligados al Glosario General de GAFI y 3) suprimir a algunos tipos de sujetos obligados, como ciertos intermediarios de seguros, las organizaciones sin fines de lucro y el Tribunal Nacional de Defensa de la Competencia. • Se unifican en el artículo 21 las obligaciones aplicables a los sujetos obligados mediante la incorporación de: 1) la obligación de determinar el riesgo de LA/ FT/ FP asociado al cliente y su operatoria, a los productos, servicios, transacciones, operaciones o canales de distribución, a la zona geográfica involucrada y de realizar una autoevaluación de tales riesgos e implementar medidas idóneas para su mitigación; 2) el agregado, dentro del deber de reportar operaciones sospechosas, a las vinculadas con el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva; y 3) la determinación acerca de que si el sujeto obligado no pudiera cumplir con las obligaciones de debida diligencia del cliente, deberá entenderse como impedimento para el inicio o la continuación de la relación con el cliente, sin perjuicio de que deberán realizar un análisis adicional para decidir si corresponde efectuar un Reporte de Operación Sospechosa ante la Unidad de Información Financiera (UIF). • Respecto al régimen administrativo sancionador, se aprueba: 1) una más amplia gama de sanciones; 2) el agregado de factores de ponderación objetivos a los fines de graduar las sanciones aplicables; 3) el aumento sustantivo del monto de las sanciones cualitativas; 4) la incorporación de una unidad de medida (módulos) para las sanciones cualitativas, que permitan su actualización periódica por parte de la UIF; 5) la identificación expresa de las infracciones -previstas en el art. 21- que dan lugar a las sanciones, diferenciando, en el caso de las multas, el incumplimiento de no reportar operaciones sospechosas del resto. • Se modifica el artículo 27 a fin de saldar las ambigüedades, falencias y omisiones que presenta la legislación actual, mediante la propuesta de establecer mecanismos claros de distribución y administraciones de los bienes objeto de decomisos. • Se suma un capítulo referido a las personas jurídicas sin fines de lucro que, si bien dejarán de ser sujetos obligados, deberán ser objeto de un análisis de riesgos de abuso para la financiación del terrorismo y, en consecuencia, deberán establecerse medidas adecuadas y proporcionales a los riesgos identificados. Registro de Beneficiarios Finales: Se propone la crreación de un registro público centralizado de beneficiarios finales que contenga información adecuada, precisa y actualizada de los beneficiarios finales de personas y estructuras jurídicas, cuya autoridad de aplicación será la Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP), garantizando a las autoridades competentes en la materia el pleno acceso al mismo. Hasta el momento, diversos organismos públicos poseen información respecto a los beneficiarios finales, pero no existe un registro centralizado al que las autoridades competentes puedan obtener o al cual puedan acceder de manera rápida y eficiente. De tal modo, el registro de beneficiarios finales, que se conformará con la información proveniente de los Regímenes Informativos establecidos por la AFIP a tal efecto, así como con toda aquella información que podrá ser requerida por la autoridad de aplicación a otros organismos públicos, unificará la diversidad de conceptos existentes al día de la fecha, definirá procedimientos únicos para la recolección de la información, establecerá las sanciones a aplicar, permitirá un uso amplio de la información recolectada, con distintos grados de accesos, entre otros aspectos. Control parlamentario: Se implementa en nuevo Capítulo el control del Congreso del sistema prevención, investigación y persecución penal de lavado de activos, y financiación del terrorismo y financiamiento de armas de destrucción masiva, a través de la Comisión Bicameral de Fiscalización y Organismos de Actividades de Inteligencia. Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales: Se crea un Capítulo referido al Registro de Proveedores de Servicio de Activos Virtuales, a los fines de establecer que la Comisión Nacional de Valores (CNV) será el organismo encargado del registro, regulación y supervisión de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales.