[Italiano-Español] UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA ENTRA EN VIGENCIA LA NUEVA REGULACIÓN PARA LAS SOCIEDADES DE C...

Mercoledì 1 novembre 2023 ad oggi, i soggetti obbligati del settore della capitalizzazione e del risparmio devono attuare un sistema di prevenzione A/ FT, con un approccio basato sul rischio (EBR), secondo la raccomandazione 1 del gruppo International Financial Action (GAFI ). Questo sistema deve contenere tutte le politiche, le procedure e i controlli al fine di identificare, valutare, monitorare, gestire e mitigare i rischi del/ ft a cui è esposto e rispettare gli obblighi richiesti dalle norme attuali e dagli standard internazionali e dagli standard internazionali del Gafi. Inoltre, devono tenere conto delle valutazioni nazionali del rischio di/ ft/ fp, dei loro aggiornamenti, di altri documenti pubblicati o diffusi da autorità pubbliche competenti in cui sono identificati i rischi legati al settore e tali rischi identificati dalla materia obbligatoria stessa. Il regolamento, che sostituisce la risoluzione UIF 50/2013, propone una segmentazione del cliente in base al rischio assegnato a ciascuno di essi e distingue le misure di due diligence che devono essere applicate in base alla qualifica che ricevono. Ad esempio, nel caso in cui le ipotesi considerate ad alto rischio siano identificate, i soggetti obbligati devono svolgere una adeguata diligenza rinforzata. A sua volta, il nuovo regolamento incorpora segnali di avviso orientali per facilitare che, in base alla loro analisi, i soggetti obbligatori possono determinare quando è opportuno fare un rapporto di operazione sospetto. Accesso alla risoluzione IIF 169/23 qui

miércoles 01 de noviembre de 2023 A partir de hoy, los sujetos obligados del sector Sociedades de capitalización y ahorro deberán implementar un Sistema de Prevención de LA/ FT, con un Enfoque Basado en Riesgo (EBR), de acuerdo a la Recomendación 1 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Este Sistema deberá contener todas las políticas, procedimientos y controles a fin de identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar eficazmente los riesgos de LA/ FT a los que se encuentra expuesto y cumplir con las obligaciones exigidas por la normativa vigente y los estándares internacionales del GAFI. Además, deberán tener en cuenta las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA/ FT/ FP, sus actualizaciones, otros documentos publicados o diseminados por autoridades públicas competentes en los que se identifiquen riesgos vinculados con el sector y aquellos riesgos identificados por el propio sujeto obligado. La normativa, que reemplaza a la Resolución UIF 50/ 2013, propone una segmentación de los clientes basada en el riesgo asignado a cada uno de ellos y distingue las medidas de debida diligencia que se deberán aplicar de acuerdo a la calificación que reciban. Por ejemplo, en el caso de que se identifiquen supuestos considerados de riesgo alto, los sujetos obligados deberán llevar a cabo una Debida Diligencia Reforzada. A su vez la nueva regulación incorpora señales de alerta orientativas para facilitar que, a partir de su análisis, los sujetos obligados puedan determinar cuándo corresponde efectuar un Reporte de Operación Sospechosa. Acceso a la Resolución UIF 169/ 23 aquí